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印度加密禁令山雨欲来,比特币还有希望进入亚洲主流资产配置吗?

2021.03.16 17:54

文/贵币 小陈
3月4日,火币科技发布公告称,香港证监会已批准火币资产管理管理投资于虚拟资产的投资组合。火币科技负责人吴静雪随后表示,“在美国以特斯拉为代表的机构正逐步把比特币引入主流资产配置,预计亚洲区域未来一段时间会经历同样的发展趋势。”香港证监会批准火币资管投资虚拟货币这件事情本身以及火币科技负责人的表态,引发市场对比特币进入亚洲主流资产配置的期待。然而,好景似乎不长,印度本周拟禁加密货币的消息一出,比特币进入亚洲主流资产配置似乎多了些悬念。

今年1月,印度拟议立法提出禁止私人加密货币,此后引发印度将全面禁止加密货币活动的担忧。随后2月有印度官员表示,印度加密禁令将为加密用户提供3到6个月过渡期。本月印度央行仍在坚持其加密货币立场,即寻求禁止加密货币。值得一提的是,由于印度总理莫迪的政党在上下议院均占优势,一旦该法案的细节被确认,大概率会顺利通过立法程序。
这意味着,印度最终禁止加密货币的可能性增加。如果印度最终决定封杀所有加密货币,或将引发更多国家效仿。从目前情况来看,美国就可能立马对比特币下手。去年,在CFTC最新指导意见下,Coinbase关闭保证金交易,引发市场恐慌情绪。受到这个消息的影响,比特币一度盘中下跌14%。今年,美国财长耶伦更是直截了当的指出,比特币具有高度的投机性,经常被用于非法融资,这表明印度如果封杀所有加密货币,很有可能成为美国封杀加密货币的导火索。由于目前加密货币的定价权实则掌握在美国人手中,所以如果美国封杀加密货币,这种态度就会蔓延至世界各地,印度的这支达摩克利斯之剑值得警惕的逻辑正是如此。
不过从历史和现实角度来看,印度加密禁令大概率将“流产”。
印度不可能全面封杀加密货币之所以是大概率事件的第一个原因是,从历史角度来看,加密货币禁令不是长久之计。早在2018年,印度国内出现了多起涉及加密货币的欺诈案,当时印度政府内就有人建议禁止所有私有加密货币,并对交易者判处最长10年有期徒刑。时任印度财长贾特里曾表示:“政府不承认加密货币为法定货币或硬币,并将采取一切措施清除使用这些加密资产进行非法活动或作为支付系统的一部分。”但是,这项政策后来在2020年3月被印度最高法院推翻,随后印度储备银行不再强迫该国所有银行停止与加密货币交易所开展业务,而是建议将购买或出售加密货币将被视为一项服务。印度加密禁令“流产”是因为这导致大量投资者涌入市场,引发混乱,倒逼印度考虑重新接受加密资产。
印度不可能全面封杀加密货币之所以是大概率事件的第二个原因是,这种“一刀切”的决定,会损害国内投资者的利益。
首先,这项禁令势必剥夺印度百姓通过加密投资实现财富增值的权利。数据显示,截至2021年3月,印度的加密货币行业已经有约342家企业,将近13.9亿美元流入,近750万活跃交易者,该国的平均交易量也增长了500%。此外,目前有数百万印度投资者持有价值约1000亿卢比(14亿美元)的加密货币资产。如果印度最终决定取缔加密市场,那么数百万印度投资者的加密资产大概率将归零。至于这些投资者会不会因此揭竿而起,来一场声势浩大的反政府行动,那真的不太好说了。
其次,实行加密禁令对印度的经济发展有一定的不利影响。印度互联网和移动协会(发言人声称,“300多家涉猎加密货币的初创公司创造了数万个工作岗位以及数亿美元的收入和税金,拟采取的禁令举措无疑将导致近1000万印度投资者损失财产。因此,我们敦促政府在与IAMAI和利益相关者进行适当协商后,重新定义加密货币监管框架,而不是直接实行禁令”。换句话来说,如果印度最终选择实行加密禁令,那么至少数万人可能会失业,政府也有可能付出收入和税金缩减数亿美元的代价。在趋利性的驱动下,印度政府不太可能轻而易举的作出决定。
对此,印度财政部长NirmalaSitharaman表示,所谓拟议加密货币禁令,并非关闭所有的加密货币窗口。她称:“我和最高法院都已经发表相关评论,同时央行可能呼吁推出央行数字货币,但我们很清楚,不是要关闭所有的加密货币选项。”她表示,官方将允许人们使用一定的窗口实验区块链,比特币或者其他加密货币。与此同时,内阁会议已针对加密货币进行讨论,相关方案将很快推出。
的确,无论从投资者利益,还是印度经济发展来看,实行“一刀切”的加密货币禁令似乎并不可取,但是对加密货币实行张弛有度的温和监管措施是非常有必要的。
温和监管加密货币是投资者的心声。2021年1月18日至28日,加密资产信息披露平Xangle调查379名美国合格投资者,以更好地了解其对加密投资的前景。调查结果表明,6. 78%的人认为监管机构需要更多地保护投资者。受访者认为,阻碍投资者接触加密货币的因素是缺乏监管保护、存在欺诈以及该行业缺乏意识和教育。
巧合的是,印度监管当局之所以在这今年3月再次考虑出台加密禁令,是因为他们认为加密货币是庞氏骗局。认为阻碍投资者接触加密货币的因素是缺乏监管保护、存在欺诈以及该行业缺乏意识和教育的这6. 78%被调查的美国投资者正好说出了印度监管当局的心声。
加密市场有加密市场的周期:聪明钱入场——机构投资者布局——媒体关注加密市场——公众试水加密市场,加密货币价格因为市场贪婪情绪暴涨并逐渐形成价格泡沫——泡沫破裂引发恐慌性抛售使得加密货币价格急跌——加密市场经过一段时间调整之后重新起航。

摩根大通最近报告表明,由于本季度迄今为止机构资金流入明显减少,比特币散户投资者正在追赶。比特币散户流入量有望在第一季度超过机构。摩根大通估计,本季度到目前为止,散户投资者与机构的资金流入量并驾齐驱,散户投资者已经购买了超过187000枚比特币,而机构投资者大约购买了172684枚比特币。

由此可见,目前比特币市场处在公众试水加密市场以及加密货币价格因为市场贪婪情绪暴涨并逐渐形成价格泡沫这两个阶段之间。在这个时候,如果有监管机构能适当的给这股散户热潮泼点冷水,有助于延缓比特币价格因为市场贪婪情绪暴涨并逐渐形成价格泡沫这个阶段到来的时间,让牛市更久一些。所以,如果印度最终能在封杀加密骗局的同时,给合法的加密货币活动开恩,对加密市场的长期发展来说,是偏利好的。
亚洲的另一个国家韩国目前对加密市场的态度就相对温和些。韩国虚拟货币交易行业3月16日数据显示,交易所“Upbit”的综合市场指数(UBMI)于15日下午5时45分报9742.62点,是2017年10月1日指数(1000点)上市以来的近10倍。也就是说,韩国交易所上市的虚拟货币总市值近3年5个月来增至10倍。
面对体量那么大的加密市场,韩国监管当局目前的做法是,对余额超过5亿韩元的海外金融账户,包括虚拟资产实行报告制度。违反报告海外金融帐户义务的行为将处以最高达未报告金额20%的罚款。如果未报告金额超过50亿韩元,则将受到刑事起诉和清单披露审查。这种做法既在一定程度上防止外国虚拟资产成为逃税手段,保护了国家的经济利益,又没有给韩国的加密活动造成太大影响,相比印度或将实行的被认为可能造成失业等的加密禁令,似乎更加合适一些。
咱们国家目前对加密资产的态度也是比较温和的。咱们国家将“虚拟货币”作为一种特殊的虚拟商品,具有财产属性,但不具备货币的法律地位。此外咱们国家允许普通百姓在自愿参与、风险自担的情况下参与加密资产交易。
总的来说,目前咱们国家和韩国对加密资产的监管态度是比较温和的,而且印度目前的态度有一定的不确定性,所以,仅仅因为印度或将禁止加密货币就推断比特币等加密货币将无缘亚洲主流资产配置,就有点以偏概全了。

在拜登大笔一挥签下1.9万亿美元经济刺激方案之后,美国10年期国债利率随后击穿1.6%,表明市场通胀预期抬升。作为一种具有绝对的稀缺性和优异的抗通胀属性的金融资产,比特币迈开大步进入全球主流资产配置是众望所归、势不可挡,从这个角度来说,亚洲国家想要独善其身基本上是不可能的。
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