熊市投资之道:挖矿、定投、DeFi

2021.04.29 13:02


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在前些天的文章中,我提到去年在以太坊300多美元的时候,当时为了实验,我抵押了10个以太坊,然后用借贷出来的DAI购买5个以太坊的操作。不少读者对此很感兴趣,问了不少问题。
 
其实这是在DeFi中属于比较简单初级的操作,对于新手还是建议大家可以用小量资金先去操作体验,实操是最好的学习方式。
 
其中有读者问,如果要是抵押进以太坊,以太坊下跌会怎么样?在MakerDAO中,抵押进去的代币(包括以太坊)如果价格下跌,跌到抵押物的总价值非常接近抵押者借贷出的资金时,如果抵押者不继续补充抵押物或者归还借款,他原先的抵押物是会被拍卖用来归还借款的。
 
这个机制其实和保证金交易的道理是一样,是交易机构为了保护自己采取的一种措施。
 
我们沿着这个思路想下去就会发现,要进行这样较高风险的操作,最好的时机是在熊市,在以太坊价格比较低的时候。因为在熊市抵押借贷,以太坊价格继续下跌的空间和几率会远远小于牛市,我们的抵押品被平仓的几率就会小很多。
 
我前面提到的比特币挖矿最好的时机在熊市道理也是一样,并不是说牛市不合适挖矿,而是说牛市中,随着比特币价格越来越高,它接近峰值的概率就会越来越大,而一旦它越过峰值跌入熊市,那接下来就是至少若干年跌跌不休的熊市。
 
这个时候,不仅币价跌,而且矿机的价格也在下跌,甚至会有不少中小挖矿公司退出挖矿,以极低的价格甩卖矿机。所以相较于牛市,,熊市中矿机的价格会大打折扣,并且在相当长一段时间维持在比较低的价位。
 
我在2018年1月参与过以太坊挖矿。当时我参与时,市场刚进入熊市,以太坊的价格大概是1000美元左右,我买入的矿机价格是2万人民币。后来,在2018年6月,当以太坊的价格跌到500美元时,我的挖矿成本就开始高于我的收入了,于是我想退出挖矿,而当我把矿机再卖出时,市场上的回收价就只有几千人民币----矿机的跌幅远超币价的跌幅。
 
从2018年6月以太坊跌到500美元算起,到2020年11月以太坊的价格再恢复到500美元,这其中整整有两年时间。在这两年时间里,以太坊的价格还在持续下跌,并且在300美元内徘徊了很久。可以想象,以太坊矿机的价格会跌成什么样。如果用牛市高价买来的矿机在这样的状况下挖矿,投资者的内心能不能承受得住那个压力?
 
与其这样,那为什么不干脆等熊市中以低价入手矿机再来挖矿?
 
定投的道理也是如此。现在我们在牛市,不是说现在不能定投,而是指现在定投,币价上升的空间会越来越小,而风险会越来越高。与其现在定投,天天提心吊胆地担心币价会不会跌,自己的定投会不会亏,还不如忍住诱惑,等待熊市的时机。
 
投资项目也是如此,我发现自己投资的项目只要基本面不是太差,基本上在熊市或者说牛市还没有起来之前买入的,持有到现在几乎没有亏的,怎么都能挣。
 
上面我举了抵押借贷、挖矿、定投和投资四个方面的例子,都说明的是一个道理:熊市才是布局的好时机,而牛市中进行上述操作中的任何一个,我们的获利空间都极为有限,并且面临的潜在风险还不小。

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